การบริหารงานสินเชื่อและ การเจรจาเพื่อติดตามหนี้ Credit Management System & Debt Collection Negotiations

@โรงแรมแรมแบรนท์  ซอยสุขุมวิท 18  ใกล้ BTS อโศก กรุงเทพฯ   ** สถานที่อาจมีการเปลี่ยนแปลง

สมัคร 3 ท่าน ลดเหลือท่านละ  3,500 บาทเท่านั้น

หลักการและเหตุผล

              การให้สินเชื่อแก่ลูกค้า ต้องพิจารณาถึงความเสี่ยงในการให้เครดิตแก่ลูกค้า และความสามารถในการชำระหนี้ของลูกค้า หากบัญชีลูกหนี้มีจำนวนมากและไม่ชำระหนี้ได้ตามกำหนดเวลา จะทำให้เงินจมในบัญชีลูกหนี้มากอาจจะส่งผลถึงเงินทุนหมุนเวียนของธุรกิจไม่เพียงพอหรือธุรกิจอาจจะขาดสภาพคล่องได้ 

ดังนั้น การพิจารณาลูกค้าผู้ที่จะมาเป็นลูกหนี้การค้าจึงมีส่วนสำคัญอย่างยิ่งสำหรับธุรกิจ หากสามารถ พิจารณา การให้สินเชื่อกับ ลูกค้าที่มาซื้อสินค้าได้อย่างถูกต้องโอกาสที่จะเก็บเงินได้ครบตามกำหนดย่อมมีมากกว่า    ส่วนการติดตามหนี้ต้องใช้ทั้งทักษะและประสบการณ์ สิ่งที่พบอยู่เสมอ คือ ลูกค้าชอบหาเหตุมาอ้างและไม่ยอมชำระหนี้หรือพบตัวลูกค้ายาก(ชอบหลบหน้า)ในบางกรณีอาจจะใช้โทรศัพท์ติดต่อลูกค้า ปัญหาที่พบบ่อยคือ ลูกค้าไม่ยอมรับโทรศัพท์หรือโชคดีอาจจะติดต่อลูกค้าได้แต่จะลูกค้าบ่ายเบี่ยงการชำระหนี้ เมื่อพบปัญหาเหล่าต้องหาวิธีรับมือและแก้ไขปัญหา“ทำอย่างไรให้ลูกหนี้ยอมเจรจาและยอมชำระหนี้” การใช้คำพูดและน้ำเสียงเพื่อจูงใจ หรือ โน้มน้าวให้ลูกค้ายอมชำระหนี้ตามเงื่อนไข โดยยังมีความสัมพันธ์ อันดีต่อกัน เรียกว่า”ได้ทั้งเงิน และได้ทั้งใจ ลูกค้า”อีกด้วย

หลักสูตรนี้ถูกออกแบบมาเพื่อให้ผู้เข้าร่วมสัมมนาทราบทราบแนวทางในการบริหารสินเชื่อและวิธีการวางตัวหรือการใช้คำพูดกับลูกค้าในแต่ละสถานการณ์ที่อาจจะเกิดขึ้นจริง และทราบวิธีรับมือลูกค้าต้องทำอย่างไร โดยนำทักษะการเจรจาต่อรอง (Negotiation Skills) มาประยุกต์และใช้กับลูกค้าในแต่ละสไตล์ หลักเกณฑ์ต่างๆที่นำมาใช้ในการสัมมนาครั้งนี้ผู้เข้าร่วมสัมมนาจะสามารถนำจุดแข็งไปใช้ได้และขจัดข้อโต้แย้งจากลูกค้าได้โดยการนำทักษะในการเจรจาต่อรองเพื่อแก้ไขสถาณการณ์และไม่เปิดช่องว่างหรือจุดอ่อนให้ลูกค้านำมาใช้เป็นข้ออ้างเพื่อบ่ายเบี่ยงการชำระหนี้ในภายหลัง และเรื่องกฏมายที่เกี่ยวข้องกับ พ.ร.บ.การตามหนี้ที่เป็นธรรรมซึ่งประกาศในราชกฤษจานุเบกษาเมื่อ6มี.ค.15ซึ่งมีผลบังคับใช้หลังจากประกาศในราชกฤษจานุเบกษา ใน180วันแล้ว

ดังนั้น ธุรกิจจึงควรทราบและเตรียมพร้อมโดยฝึกอบรมพนักงานในองค์กรที่มีส่วนเกี่ยวข้องให้ทราบกฏระเบียบต่างๆนี้เพื่อป้องกันไม่ให้ส่งผลกระทบต่อธุรกิจในภายหลังได้ หลักสูตรนี้จึงมีความสำคัญ โดยผลลัพธ์สุดท้าย ธุรกิจจะต้องมีผลมีกำไร และมีสภาพคล่อง หนี้เสียลดลง ปัญหาหนี้สูญน้อยลงในที่สุด

 

หัวข้อและสาระการเรียนรู้:-

              1.การบริหารบัญชีลูกหนี้                                                       

              2.นโยบายสินเชื่อมีความสำคัญกับธุรกิจอย่างไร?(Credit Policy)

                            A.มาตราฐานสินเชื่อ(Credit Standard)

                                         - หลักเกณฑ์การพิจารณาเครดิต 5’C

                                         - การจัดระดับของลูกค้าและวงเงินสินเชื่อ

                                         - การผู้มีอำนาจอนุมัติวงเงินสินเชื่อ

                                         - การใช้ประโยชน์ข้อมูลของลูกค้ามาพิจารณาสินเชื่อ

                                         - การขอเปิดวงเงินสินเชื่อ

                           B. การกำหนดเงื่อนไขในการชำระเงิน (Term of payment)          

                            C. การบริหารการเก็บเงิน (Collection Management)

                                         - การออกจดหมายเตือน / จดหมายทวงหนี้

                                         - Check list and reminding and collection

              3. สัญญาณเตือนภัย และสาเหตุของลูกหนี้ที่เริ่มมีปัญหา

              4. การควบคุมสินเชื่ออย่างมีประสิทธิภาพ

              5. การเจรจาและวางตัวเพื่อรับมือกับลูกหนี้ 6 ประเภท

                           - โกรธง่าย (ใจร้อน)                - เชื่องช้า (สุขุม)

                           - รู้ทุกเรื่อง (ชอบคนยกย่อง)    - ลังเล (ไม่แน่ใจ)

                           - ช่างสงสัย (ไม่ไว้ใจใคร)         - พูดเก่ง (ทำให้คุณหัวเสียได้)

              6. กฏหมายที่เกี่ยวข้องกับการตามหนี้ที่ท่านต้องทราบ

                             #  หนี้ที่บังคับได้ และหนี้ที่บังคับไม่ได้

                             #  พ.ร.บ การตามหนี้ที่เป็นธรรม

 

วิทยากร อาจารย์ องอาจ ฉันทสมบัติ

อดีตผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อและกฎหมาย อาวุโส  บริษัท ยูโร พีทูพี ไดเรคท์(ประเทศไทย)จำกัด

ประสบการณ์ การทำงาน :  38 ปี ทำงานอยู่ในฝ่ายสินเชื่อและกฏหมาย มาทุกตำแหน่ง

ประสบการณ์การเป็นวิทยากร ทั้งภาครัฐ และเอกชน : กว่า 30 ปี

ประสบการ การเขียนหนังสือ:-

    * เขียนบทความพิเศษในวารสารภาษีบัญชีและกฎหมายธุรกิจ “ทำอย่างไรไม่ให้เกิดหนี้เสีย จัดการอย่างไรกับหนี้ที่มีปัญหา”      * เขียนหนังสือเรื่อง : “กลยุทธ์การกระชากหนี้”

 

กำหนดการสัมมนา

การบริหางานสินเชื่อ และเจรจาเพื่อติดตามหนี้   ( Credit Management System  and Debt Collection Negotiations )

       เวลา                                                                               รายละเอียด                                                                        ระยะเวลา (นาที)

9.00 - 10.30 น                                                1.การบริหารบัญชีลูกหนี้                                                                                                                        90

                                                                     2.นโยบายสินเชื่อมีความสำคัญกับธุรกิจอย่างไร?(Credit Policy)

                                                                                   A.มาตราฐานสินเชื่อ(Credit Standard)

                                                                                  - หลักเกณฑ์การพิจารณาเครดิต 5’C

                                                                                  - การจัดระดับของลูกค้าและวงเงินสินเชื่อ                                                                                                              - การผู้มีอำนาจอนุมัติวงเงินสินเชื่อ

                                                                                  - การใช้ประโยชน์ข้อมูลของลูกค้ามาพิจารณาสินเชื่อ

                                                                                  - การขอเปิดวงเงินสินเชื่อ

10.30 – 10.45 น.                                                                       *************     เบรค     **************                                                         15

10.45 – 12.00 น.                                                         B. การกำหนดเงื่อนไขในการชำระเงิน (Term of payment)      75

                                                                                   C. การบริหารการเก็บเงิน (Collection Management)

                                                                                   - การออกจดหมายเตือน / จดหมายทวงหนี้

                                                                                  * Check list and reminding and collection

12.00 – 13.00 น.                                                                       *************     พักเที่ยง     **************                                           60

13.00 – 14.30 น.                                           3. สัญญาณเตือนภัย และสาเหตุของลูกหนี้ที่เริ่มมีปัญหา                90

                                                                     4. การควบคุมสินเชื่ออย่างมีประสิทธิภาพ

                                                                     5.การเจรจาและวางตัวเพื่อรับมือกับลูกหนี้ 6 ประเภท

                                                                                  - โกรธง่าย (ใจร้อน)                    - เชื่องช้า (สุขุม)

                                                                                  - รู้ทุกเรื่อง (ชอบคนยกย่อง)    - ลังเล (ไม่แน่ใจ)

                                                                                  - ช่างสงสัย (ไม่ไว้ใจใคร)         - พูดเก่ง (ทำให้คุณหัวเสียได้)                                                                    

14.30 – 14.45 น.                                                                       *************        เบรค      **************                                           15                                                  

14.45 – 16.00 น.                                            6. กฏหมายที่เกี่ยวข้องกับการตามหนี้ที่ท่านต้องทราบ                                                               75

                                                                                   #  หนี้ที่บังคับได้ และหนี้ที่บังคับไม่ได้

                                                                                   #  พ.ร.บ การตามหนี้ที่เป็นธรรม

วัตถุประสงค์

1.เพื่อให้การบริหารสินเชื่อและการจัดการบัญชีลูกหนี้ได้ถูกวิธีและมีผลงานการจัดเก็บบัญชีลูกหนี้ได้มากขึ้น

2.เพื่อพัฒนาบุคคลากรให้เกิดความเข้าใจและสามารถนำทักษะจากการฝึกอบรมมาใช้

ให้เกิดประโยขน์สูงสุด

3.เพื่อลดเวลาและลดต้นทุนในการติดตามหนี้ให้น้อยลง

 

ประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับ

1.ทราบกำหนดแนวทางในการให้สินเชื่อเพื่อลดความเสี่ยงและนำมาใช้ให้เกิดประโยชน์ต่อหน่วยงานของธุรกิจ

2.ทราบขั้นตอนในการติดตามหนี้และทราบทักษะการเจรจาเพื่อนำมาใช้ในการเจรจากับลูกค้า

3.สามารถนำทักษะจากการฝึกอบรมมาใช้ควบคุมดูแลงานด้านสินเชื่อให้มีประสิทธิภาพได้ดียิ่งขึ้น

 

ระยะเวลาอบรม :

จำนวน 1 วัน ตั้งแต่เวลา 9.00-16.00 น.